存入30万剩400 支付平台严格把关冻结28万余元助王女士止损
发表于：2024-11-18 作者：29汽车网编辑
编辑最后更新 2024年11月18日，存入30万剩400 支付平台严格把关冻结28万余元助王女士止损 在这个年代，好像已经屡见不鲜。但昨天，记者从海曙检察院听闻了一个案子，受害人的网银密码、取款密码、卡内余额都被人买走了。整套信息，只要200元，简直骇人听闻。 受害人刚存进卡里30万元，嫌犯
存入30万剩400 支付平台严格把关冻结28万余元助王女士止损
在这个年代，好像已经屡见不鲜。但昨天，记者从海曙检察院听闻了一个案子，受害人的网银密码、取款密码、卡内余额都被人买走了。整套信息，只要200元，简直骇人听闻。
受害人刚存进卡里30万元，嫌犯就机关算尽，前前后后交易了一两百次。庆幸的是，受害人只损失了近两万元。
她在宁波存进了30万元
远在河南的嫌犯已打好如意算盘
受害人是宁波人，姓王。
去年11月4日，王女士在海曙区工商银行马园分理处存钱，手里是张储蓄卡，存了30万元。
她把这张卡当作了存折，近一两个月内不会使用，所以就没开通手机短信提醒业务。
王女士这张卡的信息，其实早被远在河南省漯河市的3名小伙子(小林，1989年生，主犯;赛某，1993年生，从犯;大林，1985年生，从犯)买下。就在王女士存钱不久后，专门负责跟进受害人卡内余额信息的赛某就通过网银，查询到了钱已转入。
他们是有备而来:小林和大林是堂兄弟，小林花钱雇佣赛某和大林，帮他完成整个操作过程。
从一开始，小林就说明了操作流程和具体分工，他本人负责策划所有事情，赛某负责办理以受害人名字注册的信用卡以及取钱，大林则从互联网购买受害人的各类信息资料。
三人知道，手里没有王女士的储蓄卡实物，也没有银行U盾，即便拥有密码，也只能登录网银，获得这笔款项只有一个办法:通过第三方支付平台(基金公司)来套现。
幸亏支付平台严格把关
冻结28万余元助王女士止损
11月11日，他们尝试将第一笔小额资金转入第三方支付平台。
事实上，这三人不断尝试了无数家支付平台，想试出哪一家审核不严格，可以完成整套操作。
一般来说，他们会先以小额资金做尝试，在预先知道能转出的情况下，先把这笔钱转入支付平台后，如未遇到大的问题，再适当加大资金。
比如，在以王女士名义开设的“有利网”账户内，他们先后多次、共转入了近15万元款项，为方便提款，他们还把这个账户跟之后要转进款项的以王女士名义办理的一张邮政储蓄卡挂钩。
然而，因“有利网”对转出到新卡的把关非常严格，他们未能得逞。
但是，王女士的幸运星未能一直眷顾她，也有几家第三方支付平台审核草草通过，让三名嫌犯借机得逞。
总的来说，王女士共损失近2万元钱，其中嫌犯得手有1万余元，另有4800元钱在另一家网购的账户内，暂时被冻结。
王女士账户被操作一两百次
报案时卡内只剩400元
河南那边，三人大手笔操作，宁波这边的王女士却完全不知情。
去年12月底，王女士因准备在元旦用钱，前往银行准备取钱。谁知，银行工作人员告诉她，账户内还有余额400元左右。
没收到过一条短信，也没有任何音讯，王女士一查，发现这张卡在从11月11日开始的短短20来天内，竟被人前前后后共操作、交易了一两百次……
她怎么也没想通，自己没有明显泄露过身份、银行卡等机密信息，谁有这么大本事做到这个份上呢?
王女士报了警。事后，在网监联合派出所侦查下，警方在河南漯河成功抓获3名嫌犯，并在现场搜罗出众多银行卡主的全套身份信息……事后嫌犯交代，除了王女士，他们还得逞过两次，而据警方掌握的线索来看，3人曾多次出入银行取过钱。
在接下来的追偿中，警方陪同王女士分别赴深圳等3家第三方支付平台所在公司，出具情况说明书，经协商后成功帮她追回了28万余元涉案款项。
教你防骗
银行短信提醒业务，千万不能省
张检察官说，这个案子在海曙还是第一次见，特别是在受害人一无所知，犯罪嫌疑人身在外地的情况下，还能操作，现在的嫌犯真的很狡猾。他们重点关注已购买的个人银行卡内余额的变动，所以第一时间就知道了。目前，关于卖给他们信息的上家，警方正在调查。
说起建议，张检察官表示，在办理银行卡的时候，不管是储蓄卡还是信用卡，尽量要开通短信提醒业务，有的银行可能还要收取手续费，但这么点钱，没必要省，就像王女士，如果办理了，那被转出第一笔钱时她就能报案了;
另外，他也呼吁，类似的第三方支付平台要谨慎履行严格审核的义务，像这次的“有利网”等三家平台，就帮到了王女士。
